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如何以金融创新支持经济高质量发展?《径山报告》提出八点建议

2019-10-21 15:37:46 来源:网络

党的十九大以来,高质量的经济发展已经成为社会各界的共识。为了帮助高质量的经济发展,什么样的创新和如何创新也成为金融领域的一个重要课题。

9月22日,由中国金融四十大论坛(cf40)主办、浙江商业银行独家支持的《2019京山报告》(以下简称《报告》)在杭州发布。至于金融如何支持经济创新,浙江商业银行行长徐仁炎在会上发言时表示,当前的金融体系正在进行深刻的重塑和调整。支持高质量经济发展的金融创新的核心是金融回归原点,为实体经济服务。

京山报告项目负责人、cf40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄依平在他的综合报告中指出,从慷慨的角度来看,金融创新至少应该从三个方面考虑。首先,资本需要更有耐心,“不是说今天追求回报,明天追求回报,还有很多创新,尤其是技术创新需要时间和耐心。”黄依平说。

第二,要适应创新的风险管理模式。黄依平说:“我们制造业在过去的扩张和未来不确定性更大的创新风险管理可能是不同的,我们需要新的方法。”

最后,在某种意义上,投资者需要能够容忍适度的失败。

该报告的研究小组认为,中国经济未来能否实现高质量发展,取决于经济增长方式能否从要素投入型平稳过渡到创新驱动型。经济增长方式的转变需要金融方式的转变。换句话说,支持高质量的经济发展需要高质量的金融体系。关键是如何支持经济创新活动,实现可持续增长。

报告进一步分析,高质量金融体系的基本条件是合理配置金融资源,有效控制金融风险,为企业、家庭和政府提供良好的金融服务。为了实现这一目标,报告提出了八项政策建议:

首先,有必要创造一个更好的政策、制度和法律环境来支持创新,特别是在僵尸企业市场。如果没有竞争,民营企业和国有企业将面临不同的风险,融资环境也必然不同。如果僵尸企业无法识别,如何承担风险是个大问题。因此,应加强市场纪律,保护知识产权,并更好地区分责任和权利。只有这样,才能有一个良好的创新环境,只有在这个基础上,我们才能谈论金融创新。

二是积极构建适合支持高质量经济增长的“最优金融结构”,发展多层次资本市场,促进金融机构更好地为创新活动和中小企业服务。提供良好的金融环境和基础设施,包括实施竞争中立、促进利率自由化和建设良好的信贷体系。

第三是减少政府对资本市场的直接“控制”,减少政策不确定性。加大系统性市场开放力度,引进更多机构投资者。提高资本耐心,在明确责任的前提下培育“容忍失败”的创新环境,为创新型企业提供更加丰富的金融工具、激励机制和制度安排。

四是进一步探索银行与资本市场的联系,推动服务模式向“企业+投资银行”转变。利用软信息深化小微企业客户基础。运用金融科技创新控风方式建设开放式银行。建立政策性银行,支持科技创新企业和小微企业发展。

五是把握整顿影子银行的节奏和力度,减少滋生影子银行的政策扭曲,统一各类资产管理产品的监管标准,减少监管套利。加强私募股权净值产品的销售,增加市场的长期资本。鼓励金融机构提高整体资产组合风险监控和风险管理能力。

六是尽快实现全监管覆盖,规范数字金融业务模式和行为。我们将积极平衡大数据收入和个人隐私之间的关系,以及大技术公司的效率和垄断。我们还将推动智能手机、大数据和云计算在整个金融领域的稳步应用,支持创新驱动的高质量经济发展。

七是以人民币国际化为中国金融开放的支柱,构建透明稳定的货币政策框架和汇率体系,从积极清单管理向消极清单管理转变,构建合理的金融市场和金融机构体系。大力强化人民币估值功能

八是构建适合金融创新的监管体系,平衡创新与稳定的关系。适应金融创新跨行业、跨地区、新技术的业务特点,加强监管协调、功能监管和监管技术。在执行监管政策时,必须防止“一管一死、一放一乱”的现象重演。

资料来源:蓝鲸金融

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